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미국 국채금리 보는 법 — 2년물·10년물과 장단기 금리차

글·검수 캠퍼케이(Camper K) · 대기업·창업·스타트업을 거친 40대 개인 투자자 ·소개 보기

미국 10년물 국채금리는 10월 7일(현지시간) 장중 5.36%까지 올랐습니다. 블룸버그·CNBC 등은 이를 2002년 이후 최고 수준으로 보도했습니다. 같은 날 종가는 5.28%였고, 종가 기준 2026년 최고치는 10월 5일의 5.31%입니다. 2002년 5월(5.32%) 이후 가장 높은 종가입니다.

올해 들어 기준금리는 한 차례 올랐습니다. 연준(Fed, Federal Reserve, 미국 연방준비제도)은 9월 16일 연방기금금리 목표범위를 3.75~4.00%로 0.25%포인트 인상했습니다. 2023년 7월 이후 첫 인상입니다. 그런데 기준금리가 0.25%포인트 오르는 동안 10년물 금리는 연초 4.19%에서 1%포인트 넘게 올랐습니다. 두 금리의 움직임이 다른 이유는 만기별 금리가 반영하는 내용이 다르기 때문입니다.

이 글은 ① 미국 국채의 종류와 만기별 금리가 반영하는 내용, ② 수익률곡선과 장단기 금리차, ③ 금리 역전이 경기침체 신호로서 남긴 기록과 한계, ④ 국채 입찰 결과를 읽는 법, ⑤ FRED에서 직접 조회하는 방법을 정리합니다. 기준 시점은 미국 채권시장의 최근 거래일인 2026년 10월 9일이며, 금리 방향에 대한 전망은 다루지 않습니다. 금리가 주가에 영향을 주는 경로(할인율·유동성)는 금리가 오르면 주가가 내리는 이유 편에서 다뤘습니다.

미국 국채의 종류 — 단기국채·중기국채·장기국채

미국 재무부는 만기에 따라 국채를 세 가지로 나눠 발행합니다.

뉴스의 ‘2년물’·‘10년물’·‘30년물’은 만기가 각각 2년·10년·30년인 국채의 유통수익률(시장에서 거래되는 가격으로 계산한 연 수익률)을 말합니다. 채권은 이자와 원금이 미리 정해져 있기 때문에 시장 가격이 내리면 수익률(금리)이 오르고, 가격이 오르면 금리가 내립니다. “국채 금리가 올랐다”는 기사는 “국채 가격이 내렸다”와 같은 뜻입니다.

미국 재무부는 매 거래일 만기별 금리를 Daily Treasury Par Yield Curve Rates(일별 국채 수익률곡선 금리)로 공표합니다. 뉴욕 연방준비은행이 오후 3시 30분 무렵 수집한 최근 발행 국채의 매수 호가를 바탕으로 계산하며, 보통 미국 동부시간 오후 6시까지 게시됩니다. 2026년 10월 9일 값은 다음과 같습니다.

만기별 금리가 반영하는 것

2년물은 앞으로 2년간의 기준금리 예상을 반영합니다

2년물 금리는 향후 2년 동안 연준 기준금리가 어떤 수준일지에 대한 시장의 예상에 가장 민감하게 반응합니다. 투자자는 2년물을 사는 대신 만기가 짧은 국채에 반복해 투자할 수도 있으므로, 두 방법의 기대 수익이 비슷해지는 수준에서 금리가 형성되기 때문입니다.

10월 9일 2년물 금리 4.80%는 현재 목표범위 상단(4.00%)보다 0.8%포인트 높습니다. 시장이 앞으로 2년 동안 기준금리가 지금보다 높아질 것으로 예상한다는 뜻으로 읽힙니다. 10월 7일 공개된 9월 FOMC(Federal Open Market Committee, 연방공개시장위원회) 의사록에는 “대부분의 참석자가 연말까지 목표범위를 한 차례 더 올리는 것이 적절할 가능성이 크다고 평가했다”는 내용이 포함됐습니다. FOMC 결정 구조는 FOMC 편에서 다뤘습니다.

10년물은 기준금리 예상에 기간 프리미엄이 더해집니다

10년물 금리는 두 부분으로 나눠 볼 수 있습니다. 하나는 향후 10년간 단기금리의 평균 예상치이고, 다른 하나는 기간 프리미엄(term premium)입니다. 기간 프리미엄은 돈을 오래 빌려줄수록 커지는 물가·재정·금리 변동 위험에 대해 투자자가 추가로 요구하는 금리입니다.

기간 프리미엄은 직접 관찰되지 않아 모형으로 추정합니다. 뉴욕 연준이 공표하는 ACM 모형(Adrian·Crump·Moench) 추정치에 따르면 10년물 기간 프리미엄은 2025년 10월 9일 0.61%포인트에서 2026년 1월 2일 0.79%포인트, 10월 9일 0.90%포인트로 커졌습니다. 추정치는 모형마다 다르므로 수준보다 변화 방향을 참고하는 것이 좋습니다. 블룸버그 등은 최근 장기금리 상승 배경으로 높은 물가와 유가, 연방정부 차입 확대, 추가 금리 인상 전망을 함께 거론했습니다.

10년물은 미국 주택담보대출 금리와 회사채 금리의 기준으로 쓰이고, 주식의 적정 가치를 계산할 때 쓰는 할인율의 출발점이 됩니다. 그래서 여러 만기 가운데 10년물이 ‘지표금리’로 가장 많이 인용됩니다.

30년물은 가장 긴 만기의 위험을 반영합니다

30년물은 미국 국채 가운데 만기가 가장 깁니다. 10년물과 같은 구조이지만 기간 프리미엄의 비중이 더 큽니다. 10월 9일 금리는 5.60%였고, 종가 기준 2026년 최고치는 10월 7일의 5.67%였습니다. 다만 만기가 가장 길다고 금리도 항상 가장 높은 것은 아닙니다. 10월 9일 20년물 금리는 5.65%로 30년물보다 0.05%포인트 높았습니다.

물가연동국채와 기대인플레이션

재무부는 원금이 소비자물가에 연동되는 TIPS(Treasury Inflation-Protected Securities, 물가연동국채)도 발행합니다. TIPS 금리는 물가 상승분을 뺀 실질금리입니다. 10월 9일 10년물 TIPS 금리는 2.91%였습니다.

일반 10년물 금리(5.24%)에서 TIPS 금리(2.91%)를 빼면 2.33%포인트입니다. 이 차이를 BEI(Break-Even Inflation rate, 손익분기 인플레이션율)라고 부르며, 채권시장이 반영한 향후 10년간 평균 물가상승률 예상치로 해석합니다. 다만 두 국채의 거래량 차이 등도 함께 반영되므로 설문조사 기반 물가 전망과는 다를 수 있습니다.

수익률곡선 — 만기별 금리를 연결한 선

만기를 가로축, 금리를 세로축에 놓고 각 만기의 금리를 연결한 선을 수익률곡선(yield curve)이라고 합니다. 2026년 10월 9일과 1년 전의 수익률곡선을 비교하면 다음과 같습니다.

두 시점을 비교하면 두 가지가 보입니다.

1. 1년 사이 전 구간의 금리가 올랐습니다. 2년물은 3.60%에서 4.80%로 1.20%포인트, 10년물은 4.14%에서 5.24%로 1.10%포인트 올랐습니다.
2. 곡선의 모양이 달라졌습니다. 1년 전에는 3개월물(4.03%)이 1년물(3.66%)·2년물(3.60%)보다 높았습니다. 당시 시장이 기준금리 인하를 예상하고 있었기 때문입니다. 지금은 그래프에 그린 3개월물부터 30년물까지 만기가 길수록 금리가 높은 우상향 곡선입니다. 그래프에 없는 20년물(5.65%)은 30년물(5.60%)보다 조금 높습니다.

수익률곡선의 모양은 다음 용어로 설명합니다.

장단기 금리차와 금리 역전

장단기 금리차는 장기 금리에서 단기 금리를 뺀 값입니다. 한국은행 경제용어사전은 장단기의 기준이 1년으로 정해져 있지 않고 “비교하려는 만기의 상대성에 달려있다”고 설명합니다. 미국 국채에서는 10년물−2년물과 10년물−3개월물이 가장 많이 인용됩니다.

두 지표는 같은 기간에 서로 반대로 움직였습니다. 연초 이후 10년물−2년물은 0.72%포인트에서 0.44%포인트로 줄었고, 10년물−3개월물은 0.54%포인트에서 0.99%포인트로 커졌습니다. 같은 기간 2년물은 1.33%포인트(3.47%→4.80%) 올라 10년물 상승폭 1.05%포인트(4.19%→5.24%)보다 컸고, 3개월물은 0.60%포인트(3.65%→4.25%) 올라 10년물보다 작았기 때문입니다. 3개월물은 현재 기준금리 수준을, 2년물은 앞으로의 인상 예상까지 반영합니다. 기사에서 ‘장단기 금리차’를 볼 때는 어느 두 만기를 비교한 값인지 먼저 확인해야 합니다.

장단기 금리차가 0보다 작아지는 것을 금리 역전이라고 합니다. 단기로 빌려주는 돈에 더 높은 금리가 붙는 상태로, 시장이 앞으로 기준금리가 내려갈 것으로 예상할 때 주로 나타납니다.

2022~2024년의 역전은 연속 기간으로 가장 길었습니다

10년물−2년물 금리차는 2022년 4월 1일과 4일 이틀 동안 처음 마이너스를 기록한 뒤, 2022년 7월 6일부터 2024년 8월 26일까지 537거래일 연속 마이너스였습니다. 가장 깊었던 날은 2023년 7월 3일의 −1.08%포인트입니다. 이후 2024년 9월 초 두 차례 일시적으로 마이너스로 돌아갔다가 9월 6일부터 플러스를 유지하고 있습니다.

537거래일은 FRED의 이 금리차 데이터가 시작된 1976년 이후 연속 기간으로는 가장 긴 역전입니다. 다만 1978~1982년에는 역전이 세 차례 반복돼 마이너스였던 날을 모두 합하면 약 823거래일로 더 많았습니다.

금리 역전은 경기침체 신호인가 — 기록과 한계

금리 역전이 경기침체 신호로 자주 거론되는 이유는 과거 기록 때문입니다. 1976년 이후 10년물−2년물 금리차의 역전과, 미국 경기침체 판정 기관인 NBER(National Bureau of Economic Research, 전미경제연구소)이 정한 경기 정점(침체 시작 시점)을 비교하면 다음과 같습니다.

걸린 기간은 역전이 처음 나타난 달부터 계산했으며, 중간에 잠시 풀렸다가 다시 역전된 날도 같은 기간에 포함했습니다. 1982년 1~7월에도 역전(최저 −0.71%포인트)이 있었지만, 1981년 7월에 시작된 침체가 진행 중일 때 나타난 것이라 표에서 뺐습니다.

이 기록에서 세 가지 한계가 확인됩니다.

1. 역전 이후 침체까지 걸린 기간이 6개월에서 24개월까지 다릅니다. 역전이 나타나도 언제 침체가 시작될지는 이 지표로 알 수 없습니다.
2. 2019년 역전 이후의 침체는 코로나19 확산이 직접적인 원인이었습니다. 금리 역전이 침체를 예고했다고 보기 어려운 사례입니다.
3. 가장 길고 깊었던 2022~2024년 역전 이후에는 침체가 판정되지 않았습니다. NBER의 경기순환 일지에는 2020년 4월 저점 이후 새로운 정점이 없고, FRED의 NBER 기준 경기침체 표시(USREC)도 2026년 9월까지 0입니다. 다만 NBER은 침체 시작 시점을 수개월에서 1년 이상 지난 뒤에 발표합니다.

뉴욕 연준의 침체 확률 모형

뉴욕 연준은 10년물−3개월물 금리차로 12개월 뒤 경기침체 확률을 계산해 매달 공표합니다. 이 모형이 계산한 확률은 2024년 5월을 대상으로 70.9%까지 올랐지만 그 시기에 침체는 오지 않았습니다. 2026년 8월 금리차(월평균 0.87%포인트)로 계산한 2027년 8월의 침체 확률은 13.9%입니다.

연준 이사회 연구진은 2018년 보고서(Engstrom·Sharpe, 「(Don’t Fear) The Yield Curve」)에서 10년물−2년물보다 향후 1년 반 사이 단기금리의 예상 변화를 나타내는 지표(near-term forward spread, 단기 선도 금리차)가 침체를 더 잘 설명한다고 분석했습니다. 어떤 금리차를 쓰느냐에 따라 같은 시기에도 신호가 다르게 나옵니다.

따라서 ‘금리가 역전됐으니 주식을 팔아야 한다’거나 ‘역전이 해소됐으니 침체가 온다’는 식으로 금리차를 매매 신호로 쓸 근거는 이 기록에서 찾기 어렵습니다. 금리차는 시장이 예상하는 기준금리 경로를 읽는 지표로 보는 편이 이 기록에 맞습니다.

국채 입찰 결과를 읽는 법

미국 재무부는 정해진 일정에 따라 국채를 경매(입찰) 방식으로 발행합니다. 10년물은 2·5·8·11월에 새로 발행되고, 나머지 달에는 이미 발행한 종목을 추가로 발행(재발행)합니다. 2026년 10월 입찰도 8월에 발행된 10년물의 재발행이었습니다.

입찰 방식과 주요 항목

입찰은 경쟁입찰(희망 금리를 제시, 1인당 발행액의 35% 한도)과 비경쟁입찰(경쟁입찰에서 결정된 금리를 그대로 수용, 1,000만 달러 한도)으로 나뉩니다. 재무부는 비경쟁입찰 물량을 먼저 배정한 뒤, 경쟁입찰을 낮은 금리부터 채워 발행액에 도달하는 금리에서 낙찰을 마감합니다. 낙찰자는 모두 이 금리(낙찰금리, high yield)로 국채를 받습니다.

입찰 결과 보도자료에서 확인할 항목은 다음과 같습니다.

프라이머리 딜러는 다른 투자자에게 배정되지 않은 물량을 인수하는 역할을 합니다. 그래서 프라이머리 딜러의 낙찰 비중이 높으면 다른 투자자의 수요가 약했다는 뜻으로 해석됩니다.

시장에서는 테일(tail)이라는 표현도 씁니다. 재무부나 연준의 공식 용어는 아니며, 입찰 마감 직전 시장에서 거래되던 금리보다 낙찰금리가 높게 결정된 경우를 가리킵니다. 낙찰금리가 더 높았다는 것은 그만큼 높은 금리를 줘야 팔렸다는 뜻이므로 수요 부진으로 해석합니다. 반대로 낙찰금리가 시장금리보다 낮으면 스톱스루(stop-through)라고 합니다.

2026년 10월 첫째 주 입찰 결과

10월 7일 10년물 입찰은 장중 금리가 2002년 이후 최고 수준에 오른 날 치러졌습니다. 응찰률 2.77배는 직전 10회 평균(2.52배)보다 높았고, 간접 응찰자 비중 80.3%도 직전 10회 평균(72.4%)을 웃돌았습니다. 프라이머리 딜러의 낙찰 비중은 2.5%에 그쳤습니다. CNBC는 이 입찰을 “견조했다(solid)“고 평가했고, 10년물 금리는 입찰 뒤 장중 고점에서 내려와 5.28%로 마감했습니다.

중장기 국채(Note·Bond) 입찰 결과는 미국 동부시간 오후 1시 마감 직후 공개됩니다. 한국시간으로는 서머타임 기간에 다음 날 오전 2시, 서머타임이 끝나는 11월 1일 이후에는 오전 3시입니다. 미국과의 시차는 미국 증시 시간 편에 정리돼 있습니다.

입찰 결과가 뉴스가 되는 이유는 국채 발행 물량이 늘어날수록 이를 소화할 수요가 충분한지가 금리 수준에 영향을 주기 때문입니다. 수요가 약하면 재무부는 더 높은 금리를 줘야 하고, 시장에서 거래되는 국채 금리도 함께 오르는 경향이 있습니다.

FRED에서 직접 조회하는 법

FRED(Federal Reserve Economic Data, 세인트루이스 연준 경제 데이터)는 미국 국채금리를 무료로 조회하고 그래프로 그릴 수 있는 사이트입니다. 검색창에 아래 코드를 입력하면 해당 데이터가 나옵니다.

조회할 때 확인할 점은 다음과 같습니다.

• 그래프의 회색 음영은 NBER이 판정한 경기침체 기간입니다. T10Y2Y 그래프를 전체 기간으로 놓으면 금리차가 0 아래로 내려간 시기와 음영의 위치를 함께 비교할 수 있습니다.
• ‘Edit Graph’의 ‘ADD LINE’으로 다른 데이터를 같은 그래프에 추가할 수 있습니다. DGS2와 DGS10을 함께 그리면 두 선의 간격이 곧 장단기 금리차입니다.
• 값이 며칠 늦게 반영될 수 있습니다. 10월 13일 확인 기준 DGS10은 10월 8일 값이 최신이었고, T10Y2Y에는 10월 9일 값이 반영돼 있었습니다. 당일 값은 미국 재무부 누리집의 Daily Treasury Par Yield Curve Rates에서 먼저 확인할 수 있습니다.
• 종가와 장중 값이 다릅니다. FRED와 재무부 자료는 하루 한 번 집계한 값입니다. 10월 7일 장중 5.36%는 이 자료에 나타나지 않고, 그날 값은 5.28%로 기록됩니다. 기사에서 ‘장중 최고’와 ‘종가 기준 최고’를 구분해 읽어야 하는 이유입니다.

국내 데이터 조회 경로는 주식 데이터 무료로 보는 곳 편에서 다뤘습니다. 개장 전 브리핑도 매일 미 재무부 기준 2년물·10년물·30년물 금리와 10년물−2년물 금리차를 함께 기록합니다.

물가지표가 금리에 영향을 주는 경로는 CPI·PPI 편에, FOMC를 포함한 주요 일정은 경제 캘린더 편에 정리돼 있습니다. 미국 국채에 투자하는 ETF의 환율 영향은 환헤지(H) ETF 편에서 다뤘습니다.

정리

• 미국 국채는 만기에 따라 단기국채(52주 이하)·중기국채(2~10년)·장기국채(20·30년)로 나뉩니다. 국채 가격과 금리는 반대로 움직입니다.
• 2년물은 향후 2년간의 기준금리 예상을, 10년물은 장기 기준금리 예상에 기간 프리미엄을 더한 값을 반영합니다. 2026년 10월 9일 2년물은 4.80%로 기준금리 상단(4.00%)보다 0.8%포인트 높고, 10년물 기간 프리미엄(ACM 추정)은 1년 전 0.61%포인트에서 0.90%포인트로 커졌습니다.
• 수익률곡선은 1년 전 3개월물이 1~2년물보다 높았던 모양에서 지금은 만기가 길수록 금리가 대체로 높은 우상향으로 바뀌었습니다(20년물이 30년물보다 조금 높은 예외가 있습니다).
• 장단기 금리차는 비교하는 만기에 따라 크기와 방향이 다릅니다. 연초 이후 10년물−2년물은 줄었고 10년물−3개월물은 커졌습니다.
• 금리 역전과 침체 사이의 기간은 6~24개월로 일정하지 않았고, 2022~2024년 역전 이후에는 침체가 판정되지 않았습니다.
• 입찰 결과는 낙찰금리·응찰률·응찰자별 낙찰 비중으로 수요를 판단합니다. 중장기 국채는 서머타임 기간 한국시간 오전 2시에 결과가 공개됩니다.

다음 편에서는

다음 공부방 글에서는 캔들차트 보는 법을 다룹니다. 봉 하나가 나타내는 시가·고가·저가·종가와 양봉·음봉의 뜻, 한국과 미국의 색 표시 차이, 일봉·주봉·월봉 전환과 수정주가 설정을 정리하겠습니다.

📊 데이터 출처 및 기준일

• 미국 국채 만기별 금리(2026년 10월 9일: 3개월 4.25%·1년 4.47%·2년 4.80%·5년 5.02%·10년 5.24%·30년 5.60%, 2025년 10월 9일: 3개월 4.03%·1년 3.66%·2년 3.60%·5년 3.74%·10년 4.14%·30년 4.72%, 2026년 1월 2일: 3개월 3.65%·2년 3.47%·10년 4.19%), 10년물 종가 10월 5일 5.31%·10월 7일 5.28%, 30년물 10월 7일 5.67%: 미국 재무부 「Daily Treasury Par Yield Curve Rates」 2025·2026년 자료, 2026년 10월 13일 확인. FRED DGS10·DGS30과 대조.
• 10년물 TIPS 금리 2.91%(10월 9일): 미국 재무부 「Daily Treasury Par Real Yield Curve Rates」. BEI 2.33%포인트는 본 사이트 자체 계산입니다.
• 10년물 장중 5.36%·2002년 이후 최고: 블룸버그 보도 인용(애드미럴마켓 주간 리포트, 2026년 10월 8일). CNBC는 장중 고점을 5.35%로 보도했으며, 본문은 블룸버그 수치를 따랐습니다. 종가 기준 2002년 5월(5.32%) 이후 최고: FRED DGS10 자료로 본 사이트가 확인.
• 연방기금금리 목표범위 3.75~4.00%(9월 16일 0.25%포인트 인상, 12대 0): 연방준비제도 보도자료(2026년 9월 16일). 직전 인상(2023년 7월)은 FRED DFEDTARU 이력으로 확인. 9월 FOMC 의사록 문구: 2026년 10월 7일 공개분, 언론 보도 인용.
• 10년물 기간 프리미엄(ACM 추정, 2025년 10월 9일 0.61%포인트·2026년 1월 2일 0.79%포인트·10월 9일 0.90%포인트): 뉴욕 연방준비은행 「Treasury Term Premia」(ACMTermPremium.xls, ACMTP10 일별), 2026년 10월 13일 확인.
• 장단기 금리차(10년물−2년물·10년물−3개월물)와 역전 기간·최저값(2022년 7월 6일~2024년 8월 26일 537거래일 연속, 2023년 7월 3일 −1.08%포인트, 2024년 9월 6일 이후 플러스), 과거 역전 기간과 최저값: FRED T10Y2Y·T10Y3M 일별 자료를 본 사이트가 집계(2026년 10월 13일 내려받음). 1월 2일·10월 9일의 금리차는 재무부 자료로 계산했으며 FRED 값과 일치합니다.
• 경기 정점(침체 시작) 시점: NBER 「US Business Cycle Expansions and Contractions」. 2026년 9월까지 침체 표시 없음: FRED USREC. 역전 시작부터 걸린 기간은 본 사이트 자체 계산이며, 모든 행을 첫 역전일 기준으로 계산했습니다(1988~1990년은 1988년 12월, 2005~2007년은 2005년 12월). 1980~1981년 최저값은 1980년 12월 17일 기록입니다.
• 뉴욕 연준 침체 확률(2024년 5월 대상 70.9%, 2026년 8월 금리차 0.87%포인트·2027년 8월 대상 13.9%): 뉴욕 연방준비은행 「The Yield Curve as a Leading Indicator」 자료 파일(allmonth.xls), 2026년 9월 갱신분.
• Engstrom·Sharpe 연구: 연준 이사회 FEDS Notes 「(Don’t Fear) The Yield Curve」(2018년 6월 28일).
• 장단기금리차 정의: 한국은행 경제용어사전.
• 국채 종류·만기, 수익률곡선 산출 방식(오후 3시 30분 무렵 호가, 오후 6시까지 게시): TreasuryDirect 「Treasury Bills·Notes·Bonds」, 미국 재무부 「Treasury Yield Curve Methodology」. 입찰 방식(경쟁입찰 35% 한도, 비경쟁입찰 1,000만 달러 한도), 응찰자 구분, 응찰 마감 시각(경쟁입찰 오후 1시): TreasuryDirect 「How Auctions Work」·「Auction FAQs」. 프라이머리 딜러 26곳: 뉴욕 연방준비은행 「Primary Dealers」. 테일·스톱스루: 공식 정의가 없어 시장 관행상의 의미로 설명했습니다.
• 10월 6~8일 입찰 결과(발행액·낙찰금리·응찰률·응찰자별 비중): TreasuryDirect 입찰 결과 보도자료(2026년 10월 6·7·8일). 응찰자별 비중은 경쟁입찰 낙찰액 기준입니다. 10년물 직전 10회 평균(응찰률 2.52배, 간접 응찰자 72.4%): RTTNews·애드미럴마켓 보도(2026년 10월 7~8일). CNBC 평가: CNBC 보도(2026년 10월 7일).
• FRED 데이터 코드·시작 시점·경기침체 음영 기준: FRED 각 시리즈 페이지 및 「Recession Bars」 안내, 2026년 10월 13일 확인.

이 글은 미국 국채금리를 읽는 방법을 정리한 정보성 콘텐츠이며, 금리·경기·주가의 향방에 대한 예측을 담고 있지 않습니다. 특정 상품이나 자산의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 본문의 수치는 위 기준일 시점의 값으로 이후 변동되며, 최신 값은 미국 재무부·FRED 등 원 출처에서 확인하시기 바랍니다. 모든 투자 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

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